Além do valor recorde de US$ 100 mil do Bitcoin em dezembro do ano passado, o mercado de blockchain encerrou 2024 com uma capitalização de US$ 3,4 trilhões (R$ 21 trilhões). Em 2025, o mercado de criptomoedas se prepara para um cenário otimista, impulsionado pelas aprovações de ETFs de Bitcoin e Ethereum e pelo discurso favorável às criptomoedas de Donald Trump. O cenário apresenta uma oportunidade promissora para novos investidores que desejam explorar o setor de blockchain, mas que necessitam se atentar para pontos importantes desse mercado dinâmico.
O aumento da adoção institucional, a tokenização de ativos do mundo real e a criação de projetos de reserva de Bitcoin em nações como EUA e Brasil tem livrado os investidores tradicionais do receio de explorar o mercado de criptomoedas. Para novos traders, acostumados a lidar com o contexto do mercado financeiro tradicional, a cautela é fundamental para compreender a volatilidade característica do setor de ativos digitais.
Uma pesquisa da Consensys revelou que 96% dos brasileiros estão familiarizados com criptomoedas, e 43% deles afirmam ter investido ou já investido nesse tipo de moeda digital.
Para começar a investir em criptomoedas é importante seguir alguns passos:
1. Educar-se
Antes de investir, é essencial entender os fundamentos da tecnologia blockchain, os diferentes tipos de criptomoedas e os fatores que influenciam as tendências do mercado. É fundamental que o investidor acompanhe os principais portais de notícia do setor e que fique atento aos relatórios mensais de empresas como a Chainalysis. Além disso, exchanges como a Binance divulgam relatórios contínuos sobre o desempenho da exchange no mercado, seus inflows e as principais criptomoedas negociadas na plataforma.
A exchange também conta com a Binance Academy, uma plataforma educacional que fornece e cursos sobre blockchain, criptomoedas, segurança digital e negociação, visando ajudar iniciantes e usuários avançados a aprender mais sobre o universo cripto. A Academy abrange uma ampla gama de tópicos, desde conceitos básicos até estratégias mais complexas O espaço conta com artigos, tutoriais, e também vídeos educativos.
2. Escolher uma exchange confiável e com boa segurança
É importante que o trader escolha uma exchange de criptomoedas com medidas robustas de segurança e boas avaliações de usuários. A Binance conta com mais de 240 milhões de usuários ao redor do mundo e tem uma grande infraestrutura de suporte ao cliente 24h. A empresa lançou uma página de segurança, onde alerta para possíveis ações fraudulentas comuns, dando dicas de como identificá-los, denunciá-los e também como proceder após sofrer uma tentativa de golpe.
Além disso, fique atento a possíveis golpes de plataformas desconhecidas ou com má reputação. Lembre-se também de armazenar com segurança suas chaves privadas e frases de recuperação, pois perdê-las pode resultar em fundos irrecuperáveis.
“Na Binance, a proteção dos nossos usuários é nossa principal prioridade. Estamos dedicados a oferecer as ferramentas e o conhecimento necessários para que todos possam explorar o mundo das criptomoedas com confiança e segurança. O Brasil uma das regiões de maior crescimento no mercado de criptomoedas, e queremos assegurar que nossos usuários estejam bem informados e protegidos”, afirma Guilherme Nazar, vice-presidente regional da Binance para a América Latina.
3. Começar pequeno e diversificar
A fase inicial de adaptação pode ser usada de maneira inteligente para explorar o vasto universo de ativos digitais disponíveis para compra. Inicie com um investimento modesto, alocando apenas uma pequena parte do seu portfólio em criptomoedas. Ao começar com valores mais baixos, o investidor consegue minimizar riscos enquanto adquire experiência e compreensão sobre o funcionamento do mercado de criptomoedas. A volatilidade das criptos pode ser imprevisível, e investir aos poucos permite que você se adapte às flutuações sem comprometer grandes quantias do seu capital. Além disso, começar pequeno ajuda a desenvolver um perfil de investidor mais consciente e educado, o que é essencial para tomar decisões mais assertivas no futuro.
A diversificação é outra prática fundamental para quem está iniciando. Em vez de investir tudo em uma única criptomoeda, é importante distribuir o investimento entre diferentes ativos, como Bitcoin, Ethereum e outras altcoins. Isso reduz o risco de perdas significativas caso um ativo tenha um desempenho ruim, além de potencializar as chances de obter bons resultados com o crescimento de outros projetos.
4. Estar atento às memecoins
Memecoins, como Dogecoin e Shiba Inu, por exemplo, têm ganhado popularidade nos últimos anos, muitas vezes apresentando retornos significativos em curto prazo. No entanto, essas moedas geralmente são altamente especulativas e podem ser extremamente voláteis, sendo impulsionadas mais pelo hype e pelas redes sociais do que por fundamentos sólidos. Antes de investir em memecoins, é importante avaliar cuidadosamente os riscos e entender que elas podem não oferecer a mesma segurança ou potencial de longo prazo que outros projetos mais consolidados.
5. Ficar atento às tendências do mercado
As tendências do mercado de criptomoedas devem ser analisadas com cautela, pois há uma grande quantidade de opiniões de falsos especialistas circulando na internet, o que pode gerar desinformação. No entanto, quando essas tendências são baseadas em dados concretos, análises bem fundamentadas e evidências reais, elas se tornam importantes para serem mantidas no radar. Investimentos seguros no mercado de criptomoedas dependem de uma abordagem cuidadosa e informada, que leva em consideração informações verificadas e a evolução do setor.
Em 2024, observamos um avanço na adoção institucional do bitcoin, com grandes gestores de ativos como BlackRock e Fidelity começando a oferecer ETFs de bitcoin. Esses instrumentos facilitam o ingresso de investidores institucionais, tornando o acesso ao ativo mais conveniente para fundos de pensão, fundos de hedge e outras instituições que antes não podiam investir diretamente. Em 2025, espera-se que essa tendência se amplifique, com um aumento no fluxo de capital direcionado a esses produtos e uma maior demanda por bitcoin.
Uma tendência para 2025 está ligada à tokenização de ativos. Esse processo possibilita a representação digital de ativos tangíveis e intangíveis em um blockchain. Esse processo de digitalização não apenas torna mais fácil o acesso a diversos tipos de investimentos, mas também aumenta a liquidez, permitindo que esses ativos sejam comprados e vendidos de maneira mais rápida e eficiente.
Além das criptomoedas mais consolidadas como o Bitcoin, o Ethereum e a Solana; é importante que no próximo ano o trader fique atento ao surgimento de novas altcoins e seus potenciais para retorno de investimento.
“2024 foi um ano fundamental para o mercado de blockchain, e em 2025, vemos um aumento crescente no interesse de investidores de varejo e institucionais por esse setor. Estamos comprometidos em apoiar esse movimento, não apenas com a evolução da nossa plataforma, mas também com soluções seguras e eficientes. Nosso foco continua em atender as necessidades dos investidores, tanto novatos quanto experientes, oferecendo ferramentas que proporcionem uma experiência mais personalizada, transparente e de confiança no universo das criptomoedas”, finaliza Guilherme Nazar, vice-presidente regional da Binance para a América Latina.
