A Galileo Financial Technologies, plataforma líder em tecnologia financeira, destaca como a proteção de dados e a cibersegurança se tornaram alavancas estratégicas de crescimento para bancos e fintechs que operam no Brasil. Em um mercado marcado pela rápida digitalização e por exigências regulatórias em constante evolução, uma infraestrutura moderna e segura é essencial para construir confiança, melhorar a experiência do usuário e ampliar a inclusão financeira.
À medida que o banco digital se consolida como o principal ponto de entrada para serviços financeiros de milhões de brasileiros, as expectativas em relação à privacidade, ao consentimento e ao uso responsável dos dados continuam a crescer. De acordo com o Índice de Inclusão Financeira desenvolvido pela Galileo, as preocupações com vulnerabilidades de segurança são uma barreira relevante para a expansão do acesso a serviços financeiros no país. 70,7% dos entrevistados concordam que questões relacionadas à segurança desaceleram os esforços para tornar os serviços financeiros mais acessíveis e inclusivos.
“A proteção de dados deixou de ser apenas uma exigência regulatória; ela se tornou um fator-chave para o crescimento e a inclusão financeira no Brasil”, afirma Abdul Assal, diretor de Desenvolvimento de Negócios da Galileo Financial Technologies no Brasil. “Quando as pessoas confiam que seus dados pessoais e financeiros estão protegidos, elas se sentem muito mais confortáveis para adotar serviços financeiros digitais.”
Cibersegurança como base da confiança
O Brasil registrou um crescimento expressivo nas transações digitais nos últimos anos, impulsionado por inovações como os pagamentos instantâneos e a expansão dos bancos digitais. Ao mesmo tempo, estudos de instituições como Febraban e Serasa Experian mostram de forma consistente que o medo de fraudes e do uso indevido de dados continua sendo um dos principais motivos que levam os consumidores a hesitar na adoção plena dos serviços financeiros digitais.
“A cibersegurança está diretamente ligada à construção e à manutenção da confiança”, explica Abdul. “Se os usuários temem que seus dados sejam expostos ou utilizados de forma indevida, a adoção cai. Uma infraestrutura segura e resiliente permite que as instituições financeiras conquistem essa confiança em escala.”
Proteção de dados e inclusão financeira caminham juntas
No Brasil, a inclusão financeira avançou significativamente na última década, mas milhões de pessoas ainda enfrentam dificuldades para acessar e utilizar serviços financeiros de forma contínua. Especialistas e reguladores, incluindo o Banco Central do Brasil, têm reforçado que a inclusão deve vir acompanhada de fortes mecanismos de proteção aos dados dos consumidores, especialmente em um contexto regulado pela Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Para a Galileo, a proteção de dados exerce um papel direto na inclusão ao reduzir atritos, aumentar a transparência e melhorar a experiência do usuário.
“A inclusão financeira só é possível quando as pessoas se sentem seguras”, acrescenta Abdul. “Proteger os dados dos usuários é uma forma de empoderar os consumidores, especialmente aqueles que estão tendo o primeiro contato com serviços financeiros digitais.”
Transformando conformidade em uma melhor experiência do usuário
À medida que as exigências regulatórias relacionadas à privacidade e ao consentimento evoluem, bancos e fintechs enfrentam o desafio de se adaptar sem comprometer a inovação. “Quando a conformidade e a segurança estão integradas ao núcleo da plataforma, elas deixam de ser obstáculos e passam a fazer parte de uma experiência melhor para o usuário”, conclui Abdul. “A proteção de dados, quando tratada de forma estratégica, se torna uma verdadeira alavanca de crescimento para o ecossistema financeiro brasileiro.”
